Korzyści

Firma jubilerska M. K. Wiśniewscy Sp. z o.o. przejęła w końcu 2002 roku sieć sprzedaży odzieży ekskluzywnej. W wyniku tego przejęcia powstała marka oferująca szeroki asortyment produktów dla zamożnych Klientów.

Do chwili połączenia firma jubilerska działała zarówno w większych jak i mniejszych miastach, ale po przejęciu nastąpiła zmiana strategii handlowej i postanowiono zogniskować ekspansję wyłącznie na najbardziej dochodowe rynki trzech polskich miast: Warszawy, aglomeracji trójmiejskiej i Krakowa, z zamiarem stworzenia niespotykanej dotąd sieci supermarketów z wyrobami ekskluzywnymi. Taka koncentracja skutkowała koniecznością sprzedaży 18 sklepów jubilerskich w mniejszych miastach.

Sklepy, będące własnością firmy, zbywano sukcesywnie; wszystkie udało się sprzedać do lipca 2003 roku. Mimo posiadania wolnych środków, firma zdecydowała się wstrzymać nowe inwestycje na czas około 1 roku, aż do momentu wejścia Polski do Unii Europejskiej, czyli do maja 2004. Ten okres postanowiła wykorzystać na kampanię promocyjną nowej marki dla odzieży ekskluzywnej i uporządkowanie zarządzania połączoną siecią sklepów.

W wyniku sprzedaży sklepów w mniejszych miastach, firma M. K. Wiśniewscy dysponowała już w maju 2003 roku kwotą 10 mln PLN. Nowy dyrektor finansowy, doświadczony finansista z przejętej firmy odzieży ekskluzywnej, Amerykanin polskiego pochodzenia, zaproponował ulokowanie wolnych środków na dobrze mu znanym, nowojorskim rynku papierów wartościowych. Systematyczny wzrost indeksów amerykańskich po okresie dotkliwej bessy był dla niego dość pewnym sposobem na zwiększenie sumy wolnych środków w dłuższym terminie.

Pomysł inwestowania środków poza granicami Polski nie został przyjęty z entuzjazmem przez pozostałych członków zarządu firmy. Stronili oni od inwestycji giełdowych od czasu, gdy odnotowali straty z tytułu swoich osobistych inwestycji w spółki nowych technologii w okresie boomu internetowego. Odżyły jednak dawne nadzieje i pod pewnymi warunkami członkowie zarządu zgodzili się na zainwestowanie 10 mln PLN. Warunkiem podstawowym było wyeliminowanie ryzyka utraty jakiejkolwiek kwoty z zainwestowanej sumy. Postanowiono też rozważyć ulokowanie środków na inne sposoby, a o radę poproszono Doradcę Klienta – specjalistę z BRE Banku, obsługującego firmę M. K. Wiśniewscy. 

Na zorganizowanym spotkaniu, doradca wysłuchał pomysłów dyrektora finansowego oraz obaw pozostałych członków zarządu. Zaproponował rozwiązanie ze 100% ochroną kapitału, mianowicie subskrypcję lokaty inwestycyjnej na indeks S&P500 rozpoczynającej się 9 czerwca 2003 roku. Lokata o nazwie INDEKS CZERWIEC 2003 charakteryzowała się 33% partycypacją wysokości oprocentowania we wzroście indeksu S&P500 oraz 100% ochroną kapitału. Zarząd firmy przyjął przedstawioną propozycję.

W ciągu pierwszego miesiąca od dnia rozpoczęcia lokaty członkowie zarządu z uwagą śledzili zachowanie się indeksu S&P500. Tymczasem rachunek bieżący firmy został zasilony kolejnymi środkami w wysokości 20 mln PLN, pochodzącymi ze sprzedaży pozostałych sklepów jubilerskich. Te pieniądze również zostały ulokowane w postaci lokaty inwestycyjnej, której wysokość oprocentowania zależała tym razem od ceny złota. Lokata BRE GOLD LIPIEC 2003 rozpoczęła się 14 lipca 2003 roku i jej oprocentowanie zależało od wzrostu ceny 1 uncji złota. Zarząd doskonale orientował się w światowych cenach złota i uznał tę lokatę nie tylko za sposób otrzymywania wyższych odsetek, ale również jako możliwość częściowego zabezpieczenia się przed wzrostem ceny importowanego przez firmę kruszcu.

W okresie subskrypcji minimalna kwota lokaty inwestycyjnej wynosi 20 000 PLN dla Klientów private banking oraz 50 000 PLN dla Klientów korporacyjnych (lub równowartość tych kwot w innej walucie).

W przypadku lokat przeprowadzanych na życzenie Klienta, minimalna kwota nie może być niższa niż 1 000 000 PLN (lub równowartość tej kwoty w innej walucie).