Istotą operacji jest wymiana (kupno lub sprzedaż) walut po kursie ustalanym w dniu zawarcia natychmiastowej transakcji wymiany walut. Wtedy też następuje określenie wszelkich szczegółów kontraktu: kursu walutowego, kwot, instrukcji dotyczących płatności, oraz daty waluty (rozliczenia), która może przypadać najpóźniej w drugim dniu roboczym od zawarcia transakcji.
Z możliwości zawierania natychmiastowych transakcji wymiany walut korzystają przede wszystkim małe i średnie firmy, których działalność gospodarcza wiąże się z dokonywaniem bądź otrzymywaniem płatności w walucie obcej (importerzy i eksporterzy).
Z możliwości zawierania natychmiastowych transakcji wymiany walut korzystają przede wszystkim małe i średnie firmy, których działalność gospodarcza wiąże się z dokonywaniem bądź otrzymywaniem płatności w walucie obcej (importerzy i eksporterzy).
Korzyści
- wymiana waluty po atrakcyjnych kursach oferowanych przez BRE Bank
- możliwość przewalutowania po kursach rynkowych (w przypadku bardzo dużych kwot)
- brak dodatkowych kosztów i prowizji
- transakcje nie wymagają żadnego zabezpieczania
- usprawnione rozliczenia w walutach obcych
- możliwość uzyskania rabatu kursowego, bonifikaty kursowej lub indywidualnie negocjowanych kursów walutowych
Warunkiem zawarcia transakcji jest posiadanie rachunku rozliczeniowego w banku. Jeżeli Twoja firma nie posiada takiego rachunku, otwierany jest tzw. rachunek rozliczeniowy – nieoprocentowany, za którego otwarcie i prowadzenie nie są pobierane żadne opłaty.
