Duże przedsiębiorstwa i korporacje
Płatności zagraniczne, jako produkt bankowy, przeznaczone są dla firm i przedsiębiorstw zajmujących się eksportem i importem. Płatności zagraniczne mają charakter bezwarunkowy.
Wyróżniamy dwie główne formy transakcyjne usługi:
Płatność zagraniczna wychodząca – jest to skierowane do banku zagranicznego lub innego banku krajowego zlecenie przekazania określonej kwoty pieniężnej wyrażonej w złotych lub w walucie obcej (płatność zagraniczna skierowana do innego banku krajowego nie może być wystawiona w walucie krajowej) na rzecz wskazanej osoby, zwanej beneficjentem, na podstawie pisemnej dyspozycji Klienta zwanego zleceniodawcą.
Zlecenie może być złożone przez zleceniodawcę bezpośrednio, w jednym z oddziałów BRE Banku SA, przysłane faksem kluczowanym, za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej BRESOK, iBRE lub za pośrednictwem sieci SWIFT w formie komunikatu MT 101 - Zlecenie transferu.
Specyficzną formą Płatności zagranicznych wychodzących są:
1. Polecenie Przelewu EuroEkspres to najnowsza forma rozliczeń w Euro, obsługiwana w formule STP (automatycznie) i rozliczana za pośrednictwem systemu TARGET2. Całkowita automatyzacja usługi po stronie Banku gwarantuje szybkość i efektywność transakcji. Zlecenia składane są wyłącznie za pośrednictwem systemów bankowości internetowej oraz elektronicznej (Internetowy System Bankowości Internetowej iBRE oraz System Bankowości Elektronicznej BRESOK), w ciężar rachunków prowadzonych w EUR.
2. Polecenie Przelewu SEPA, zarówno wychodzące, jak i przychodzące, to instrument płatniczy regulowany przez zasady Systemu Polecenia Przelewu SEPA przeznaczony do dokonywania przelewów w euro w ramach SEPA (Single Euro Payment Area). Jest to najnowsza forma rozliczeń o paneuropejskim zasięgu, obsługiwana w formule STP (automatycznie) zarówno w kontekście realizowania przelewów, jak i zwrotów i odrzuceń. Szybkość i efektywność transakcji gwarantuje pełna automatyzacja usługi. Zlecenia składane są wyłącznie za pośrednictwem systemów bankowości elektronicznej, w ciężar rachunków prowadzonych w euro.
Dyspozycje Płatności zagranicznych wychodzących przyjęte, niezależnie od kanału dystrybucji do godziny 13.00, realizowane są w dniu ich przyjęcia, natomiast dyspozycje przyjęte po godzinie 13.00 realizowane są następnego dnia roboczego. Wyjątek od tej reguły stanowią Polecenie Przelewu EuroEkspres oraz Polecenie Przelewu SEPA, które obsługiwane są przez Bank automatycznie, w formule STP – rozliczane są one w dniu ich przyjęcia do godziny 15.00, natomiast dyspozycje przyjęte po godzinie 15.00 realizowane są następnego dnia roboczego dla Banku.
Płatność zagraniczna przychodząca (zlecenie eksportowe) – jest to skierowane do BRE Banku polecenie uznania rachunku Klienta lub przelania na rachunek prowadzony w innym banku określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego beneficjenta. Wypłata może być również zrealizowana w formie gotówkowej w kasie Banku, w złotych lub walucie obcej.
Płatności zagraniczne przychodzące na rzecz Klienta Banku oraz na rzecz klienta innego banku polskiego lub zagranicznego, przyjęte do godz. 15.30 realizowane są w dniu ich przyjęcia, natomiast przyjęte po godz. 15.30 realizowane są następnego dnia roboczego.
BRE Bank realizuje zlecenia płatności zagranicznych wyrażone w złotych lub w walutach obcych wymienionych w Tabeli kursów BRE Banku SA. W przypadku konieczności dokonania przewalutowania kwoty zlecenia Bank rozlicza zlecenie przy zastosowaniu kursu waluty obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia.
Wyróżniamy dwie główne formy transakcyjne usługi:
Płatność zagraniczna wychodząca – jest to skierowane do banku zagranicznego lub innego banku krajowego zlecenie przekazania określonej kwoty pieniężnej wyrażonej w złotych lub w walucie obcej (płatność zagraniczna skierowana do innego banku krajowego nie może być wystawiona w walucie krajowej) na rzecz wskazanej osoby, zwanej beneficjentem, na podstawie pisemnej dyspozycji Klienta zwanego zleceniodawcą.
Zlecenie może być złożone przez zleceniodawcę bezpośrednio, w jednym z oddziałów BRE Banku SA, przysłane faksem kluczowanym, za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej BRESOK, iBRE lub za pośrednictwem sieci SWIFT w formie komunikatu MT 101 - Zlecenie transferu.
Specyficzną formą Płatności zagranicznych wychodzących są:
1. Polecenie Przelewu EuroEkspres to najnowsza forma rozliczeń w Euro, obsługiwana w formule STP (automatycznie) i rozliczana za pośrednictwem systemu TARGET2. Całkowita automatyzacja usługi po stronie Banku gwarantuje szybkość i efektywność transakcji. Zlecenia składane są wyłącznie za pośrednictwem systemów bankowości internetowej oraz elektronicznej (Internetowy System Bankowości Internetowej iBRE oraz System Bankowości Elektronicznej BRESOK), w ciężar rachunków prowadzonych w EUR.
2. Polecenie Przelewu SEPA, zarówno wychodzące, jak i przychodzące, to instrument płatniczy regulowany przez zasady Systemu Polecenia Przelewu SEPA przeznaczony do dokonywania przelewów w euro w ramach SEPA (Single Euro Payment Area). Jest to najnowsza forma rozliczeń o paneuropejskim zasięgu, obsługiwana w formule STP (automatycznie) zarówno w kontekście realizowania przelewów, jak i zwrotów i odrzuceń. Szybkość i efektywność transakcji gwarantuje pełna automatyzacja usługi. Zlecenia składane są wyłącznie za pośrednictwem systemów bankowości elektronicznej, w ciężar rachunków prowadzonych w euro.
Dyspozycje Płatności zagranicznych wychodzących przyjęte, niezależnie od kanału dystrybucji do godziny 13.00, realizowane są w dniu ich przyjęcia, natomiast dyspozycje przyjęte po godzinie 13.00 realizowane są następnego dnia roboczego. Wyjątek od tej reguły stanowią Polecenie Przelewu EuroEkspres oraz Polecenie Przelewu SEPA, które obsługiwane są przez Bank automatycznie, w formule STP – rozliczane są one w dniu ich przyjęcia do godziny 15.00, natomiast dyspozycje przyjęte po godzinie 15.00 realizowane są następnego dnia roboczego dla Banku.
Płatność zagraniczna przychodząca (zlecenie eksportowe) – jest to skierowane do BRE Banku polecenie uznania rachunku Klienta lub przelania na rachunek prowadzony w innym banku określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego beneficjenta. Wypłata może być również zrealizowana w formie gotówkowej w kasie Banku, w złotych lub walucie obcej.
Płatności zagraniczne przychodzące na rzecz Klienta Banku oraz na rzecz klienta innego banku polskiego lub zagranicznego, przyjęte do godz. 15.30 realizowane są w dniu ich przyjęcia, natomiast przyjęte po godz. 15.30 realizowane są następnego dnia roboczego.
BRE Bank realizuje zlecenia płatności zagranicznych wyrażone w złotych lub w walutach obcych wymienionych w Tabeli kursów BRE Banku SA. W przypadku konieczności dokonania przewalutowania kwoty zlecenia Bank rozlicza zlecenie przy zastosowaniu kursu waluty obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia.
Korzyści
- jest to najszybsza forma płatności w obrocie zagranicznym
- niższe koszty obsługi produktu w porównaniu z produktami dokumentowymi
- możliwość negocjacji transakcji wymiany walut
- eliminacja zagrożeń związanych z płatnościami gotówkowymi
Zleceniodawca operacji musi zapewnić środki wystarczające do realizacji Płatności zagranicznej wychodzącej (w tym na pokrycia wszelkich prowizji i opłat), a sama płatność musi być zgodna z wymaganiami Prawa dewizowego.Składanie przez Klienta dyspozycji płatności zagranicznej wychodzącej przy wykorzystaniu systemu BRESOK lub iBRE a także przy pomocy faksu kluczowanego wymaga podpisania z BRE Bankiem dodatkowych umów. W przypadku składania zleceń w postaci Zlecenia transferu (komunikatu swiftowego MT 101), wymagane jest istnienie porozumienia z bankiem, który ma przesyłać zlecenia płatnicze.
