Program inwestycyjny Akumulacja to możliwość ulokowania środków na
trzech
korzystnie oprocentowanych lokatach terminowych: trzymiesięcznej,
sześciomiesięcznej oraz dziewięciomiesięcznej przy jednoczesnym
dokonaniu
inwestycji w jeden z wyselekcjonowanych, najlepszych na rynku produktów
inwestycyjnych (fundusz
inwestycyjny lub
ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy).
Oprocentowanie stałe lokat w skali roku wynosi
odpowiednio:
- 3-miesięczna 7,5%
- 6-miesięczna 7%
- 9-miesięczna 6,5%
Po tym terminie oprocentowanie dla osób przystępujących do programu może ulec zmianie.
Produkty inwestycyjne zarządzane są przez wyspecjalizowane instytucje zarządzające w przypadku funduszy inwestycyjnych, oraz przez BRE Wealth Management w przypadku Aktywnego Portfela Funduszy AXA.
Korzyści
- Połączenie atrakcyjnie oprocentowanej lokaty z inwestycją na rynku kapitałowym
- Szansa na ponadprzeciętne zyski
- Aktywne zarządzanie portfelem funduszy w ramach APF AXA
- Dostęp do najlepszych funduszy inwestycyjnych
- Systematyczne lokowanie środków
- Zmniejszone ryzyko inwestycyjne poprzez rozłożenie inwestycji w czasie
- Atrakcyjny próg przystąpienia do inwestycji
Powyższe informacje nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani wzorca umownego, ogólnych warunków umów, czy regulaminu i służą wyłącznie celom informacyjnym. BRE Bank SA dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Wszelkie zamieszczone dane mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. BRE Bank SA nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie powyższych materiałów i zawartych w nich treści. Szczegółowe informacje na temat produktu dostępne w Oddziałach BRE Banku na terenie kraju.
- forma produktu: lokata połączona z produktem inwestycyjnym
- strategia: portfel wyselekcjonowanych funduszy w przypadku wyboru Aktywnego Portfela Funduszy lub inwestycja w jednostki uczestnictwa jednego z wyselekcjonowanych funduszy
- okres trwania: bezterminowy
- podatek od zysków kapitałowych: zryczałtowany 19% od zysków kapitałowych, a w przypadku wyboru APF - odroczenie do czasu wypłaty środków
- waluta inwestycji: PLN
- ubezpieczyciel: AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.
- podmiot zarządzający: w części dotyczącej produktu inwestycyjnego, w przypadku Aktywnego Portfela Funduszy AXA - BRE Wealth Management S.A. lub w przypadku funduszy inwestycyjnych - wyspecjalizowane instytucje
- forma inwestycji: lokata terminowa + certyfikat ubezpieczeniowy lub jednostki uczestnictwa
- minimalna kwota inwestycji: 400 tys. PLN
- ryzyko inwestycji: średnie
- opłata za zarządzanie: opłaty manipulacyjne w funduszach inwestycyjnych zgodnie z Tabelą opłat lub opłaty likwidacyjne do 4 roku w przypadku wyboru Aktywnego Portfela Funduszy lub opłat z tytułu zerwania lokaty terminowej zgodnie z Tabelą prowizji i opłat bankowych
- koszt ubezpieczenia: dla APF - 1,9% koszt zarządzania Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym
Na chwilę obecną program Akumulacja dostępny jest wyłącznie jako połączenie lokaty i inwestycji w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy APF.
Z inwestycją wiąże się kilka typów ryzyka inwestycyjnego: ryzyko osiągnięcia niekorzystnych wyników przez fundusze inwestycyjne, ryzyko rynkowe , kredytowe, ryzyko rozliczenia. Prosimy pamiętać, że chociaż inwestycja daje szanse na wysokie zwroty, istnieje zagrożenie uzyskania niekorzystnych wyników.
Przed przystąpieniem do umowy ubezpieczenia Klient powinien zapoznać się z Regulaminem oszczędnościowe lokaty terminowe w złotych i walutach obcych prowadzone w ramach usług Private Banking BRE Banku SA, Ogólnymi Warunkami Ubezpieczeniowymi na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Aktywny Portfel Funduszy lub prospektem informacyjnym wybranego Funduszu inwestycyjnego.
Przed przystąpieniem do umowy ubezpieczenia Klient powinien zapoznać się z Regulaminem oszczędnościowe lokaty terminowe w złotych i walutach obcych prowadzone w ramach usług Private Banking BRE Banku SA, Ogólnymi Warunkami Ubezpieczeniowymi na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Aktywny Portfel Funduszy lub prospektem informacyjnym wybranego Funduszu inwestycyjnego.
Zgodnie z Regulaminem Świadczenia Usług Private Banking w BRE Banku SA minimalna wysokość kwoty wymagana do zawarcia umowy o korzystanie z usług Private Banking wynosi 500 000 PLN lub równowartość tej kwoty w innej walucie.
